AML Politik und Verifizierung bei Casinoso

Diese Seite erklärt, wann und warum wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Zahlungen überwachen. Unser Ziel ist ein klares Verfahren ohne Überraschungen, damit Sie Ihre Auszahlung schnell und sicher erhalten.

Unsere AML-Grundsätze bei Casinoso

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2011 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig dem maltesischen Gesetz zur Geldwäschebekämpfung sowie der Aufsicht der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Als Casinoso Gaming GmbH mit Sitz und Lizenz in Malta sind wir seit unserer Gründung 2011 verpflichtet, alle Kundenbeziehungen auf Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu prüfen.

Das bedeutet konkret: Wir kennen jeden unserer Kunden, wir überwachen jede Zahlungsbewegung und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten sind kein Widerspruch zum Spielvergnügen, sondern die Grundlage dafür, dass Gelder auf unserer Plattform sauber fließen. Wer bei uns spielt, tut das in einem überwachten und lizenzierten Umfeld.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angabedaten (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz) gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn diese ist Voraussetzung dafür, dass Geld unser Haus verlässt. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen, auch mitten in einer bestehenden Kundenbeziehung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Kontounterschrift Ihrer Bank

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie starten die Prüfung direkt über Ihr Spielerkonto im Bereich Verifizierung, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald das Ergebnis vorliegt.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen und Dokumentenart auswählen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Helligkeitsspiegelungen)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach ist Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU, übertragen werden sie ausschließlich über SSL-verschlüsselte Verbindungen. Zugriffe sind auf wenige befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt und werden protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Finanzbehörden und die Lizenzbehörde, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet. Verarbeitet werden die Daten nach der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO).

Wofür wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei den meisten Spielern fragen wir nie nach dem Ursprung der Mittel. Bei hohen Einzahlungssummen, bei auffälligen Mustern (etwa vielen Einzahlungen kurz hintereinander mit anschließender Auszahlung ohne nennenswertes Spiel) oder bei Gewinnauszahlungen ab deutlich erhöhten Beträgen fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds).

Akzeptiert werden zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Uns interessiert dabei nicht Ihr Einkommen selbst, sondern die plausible Zuordnung zwischen Ihrem dokumentierten Einkommen und den Beträgen, die Sie auf unser Konto überweisen. Diese Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht, kein Misstrauen Ihnen gegenüber, und sie dauert meist nur wenige Werktage.

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Quellen mit Ihrem bisherigen Spielverhalten abgleicht. Bitcoin-Einzahlungen werden zum Kurs des Empfangszeitpunkts in EUR umgerechnet und in EUR verbucht, wodurch auch Krypto-Transaktionen lückenlos nachvollziehbar bleiben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), soweit technisch möglich. Die Auszahlung auf eine Karte oder ein E-Wallet, mit dem nie eingezahlt wurde, lehnen wir ab. Das schützt Ihr Geld vor unberechtigten Dritten und erschwert zugleich das Durchschleiten fremder Gelder.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie Dokumente nicht bereit oder widerlegen sie Ihre Registrierungsangaben, bleibt die erste Auszahlung gesperrt. Bei begründeten Zweifeln an der Identität frieren wir das Konto vollständig ein, sowohl für Einzahlungen als auch für Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie fremde Identitätsdaten an, schließen wir das Konto dauerhaft, behalten die Einlage bis zur Klärung ein und melden den Vorfall an die FIAU.

Wichtig für Sie: Eingezahltes Geld verfällt nicht. Nach erfolgreicher Verifizierung oder Kontokündigung zahlen wir Ihr verbleibendes Guthaben auf eine Methode aus, deren Eigentümerschaft Sie nachweisen können. Fristen zur Nachreichung setzen wir fair, in der Regel 30 Tage, und erinnern Sie vorher mindestens zweimal per E-Mail.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsaufzeichnungen und Spielhistorie bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschegesetz vor, damit Behörden bei späteren Ermittlungen die Zahlenströme nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund besteht. Fragen zur Löschung oder zu Kopien Ihrer Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angabedaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Kann ich mit Bitcoin einzahlen, ohne Verifizierung?

Einzahlungen in Bitcoin sind vor der Verifizierung möglich, werden aber sofort in EUR umgerechnet und überwacht. Vor der ersten Auszahlung ist die Verifizierung in jedem Fall erforderlich.

Warum geht meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Das ist unsere Same-Method-Rule und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Dritten.